कोटक लाइफ इन्शुरन्स प्लान लिस्ट | Kotak Life Insurance Plan List in Hindi

कोटक महिंद्रा लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड भारत की अग्रणी जीवन बीमा कंपनियों में से एक है, जो विभिन्न प्रकार की बीमा योजनाओं की पेशकश करती है ताकि लोगों की जीवन की विविध आवश्यकताओं को पूरा किया जा सके। ये योजनाएँ न केवल जीवन सुरक्षा प्रदान करती हैं बल्कि बचत, निवेश, स्वास्थ्य सुरक्षा और रिटायरमेंट जैसी दीर्घकालिक वित्तीय जरूरतों का भी समाधान प्रदान करती हैं। नीचे कोटक लाइफ इंश्योरेंस की प्रमुख योजनाओं की विस्तृत सूची दी गई है:

Table of Contents कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस प्रोटेक्शन प्लान्स कोटक सेविंग्स और इन्वेस्टमेंट प्लान्स कोटक रिटायरमेंट, पेंशन और एन्युटी प्लान्स कोटक हेल्थ इंश्योरेंस प्लान

A. कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस प्रोटेक्शन प्लान्स

कोटक लाइफ टर्म इंश्योरेंस प्लान्स उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो कम प्रीमियम में उच्च जीवन बीमा कवरेज चाहते हैं। इन योजनाओं के अंतर्गत, अगर पॉलिसीधारक की पॉलिसी अवधि के दौरान मृत्यु हो जाती है, तो नामांकित व्यक्ति को निश्चित मृत्यु लाभ मिलता है। हालांकि, यदि पॉलिसीधारक पूरी अवधि तक जीवित रहता है, तो उसे कोई रिटर्न नहीं मिलता।

उपलब्ध टर्म इंश्योरेंस प्लान्स:

1. Kotak e-Term Plan

यह एक ऑनलाइन टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो किफायती प्रीमियम में उच्च जीवन बीमा कवरेज प्रदान करता है। इसमें तीन विकल्प उपलब्ध हैं:​

1. Life Option: मृत्यु पर 100% सम एश्योर्ड का भुगतान।
2. Life Plus Option: मृत्यु पर 100% सम एश्योर्ड के साथ ₹1 करोड़ तक का आकस्मिक मृत्यु लाभ।
3. Life Secure Option: मृत्यु पर 100% सम एश्योर्ड के साथ स्थायी विकलांगता की स्थिति में प्रीमियम माफ।​

विशेषताएँ:

• प्रीमियम की वापसी का विकल्प।
• स्वास्थ्य सेवाएँ जैसे टेलीमेडिसिन, व्यक्तिगत चिकित्सा देखभाल आदि।
• पॉलिसी अवधि के दौरान जीवन कवर में वृद्धि या कमी करने का विकल्प।​

2. Kotak Term Plan

यह एक पारंपरिक टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो नाममात्र प्रीमियम में उच्च जीवन बीमा कवरेज प्रदान करता है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• प्रीमियम भुगतान के लचीले विकल्प: एकमुश्त या नियमित भुगतान।
• पॉलिसी को अन्य योजनाओं में परिवर्तित करने का विकल्प।
• अतिरिक्त सुरक्षा के लिए राइडर्स जैसे आकस्मिक मृत्यु लाभ, स्थायी विकलांगता लाभ आदि।​

3. Kotak Saral Jeevan Bima

यह एक सरल और मानकीकृत टर्म इंश्योरेंस प्लान है जो सभी के लिए सुलभ है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• प्रीमियम भुगतान के विभिन्न विकल्प: नियमित, सीमित और एकमुश्त।
• पॉलिसी अवधि: 5 से 40 वर्ष।
• बेसिक सम एश्योर्ड: ₹5 लाख से ₹25 लाख तक।​

B. कोटक सेविंग्स और इन्वेस्टमेंट प्लान्स

इन योजनाओं के अंतर्गत, पॉलिसीधारक को जीवन बीमा सुरक्षा के साथ-साथ वित्तीय बचत और निवेश के विकल्प भी मिलते हैं। यह योजनाएँ भविष्य के लक्ष्यों जैसे बच्चों की शिक्षा, शादी, घर खरीदने या रिटायरमेंट फंडिंग के लिए सहायक होती हैं।

प्रमुख सेविंग्स और इन्वेस्टमेंट प्लान्स:

1. कोटक एश्योर्ड इनकम एक्सेलेरेटर

यह एक गैर-भागीदारी, गैर-लिंक्ड एंडोवमेंट योजना है जो सुनिश्चित आय के साथ-साथ जीवन बीमा सुरक्षा प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• प्रीमियम भुगतान अवधि के बाद नियमित सुनिश्चित आय।
• परिपक्वता पर एकमुश्त राशि का भुगतान।
• बीमा अवधि के दौरान मृत्यु होने पर नामांकित व्यक्ति को मृत्यु लाभ।​

2. कोटक एश्योर्ड सेविंग्स प्लान

यह योजना बचत और सुरक्षा का संयोजन प्रदान करती है, जिससे भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों की पूर्ति संभव होती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• प्रीमियम भुगतान अवधि के अंत में गारंटीड परिपक्वता लाभ।
• जीवन बीमा सुरक्षा पूरी पॉलिसी अवधि के लिए।
• अतिरिक्त सुरक्षा के लिए विभिन्न राइडर्स का विकल्प।​

3. कोटक प्रीमियर एंडोवमेंट प्लान

यह एक दीर्घकालिक बचत और सुरक्षा योजना है जो गारंटीड एडिशन्स और बोनस के माध्यम से धन संचय में सहायता करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• पहले 5 वर्षों के लिए गारंटीड एडिशन्स।
• 6वें वर्ष से बोनस का संचित होना।
• पॉलिसी अवधि के अंत में परिपक्वता लाभ।​

4. कोटक इन्वेस्ट मैक्सिमा

यह एक यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIP) है जो निवेश और जीवन बीमा सुरक्षा का संयोजन प्रदान करता है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• अधिकतम प्रीमियम आवंटन के साथ निवेश।
• सिस्टमेटिक स्विचिंग स्ट्रेटेजी के माध्यम से इक्विटी बाजार में चरणबद्ध प्रवेश।
• 5 विभिन्न फंड विकल्पों में निवेश की सुविधा।​

5. कोटक प्रीमियर मनीबैक प्लान

यह योजना नियमित अंतराल पर धन वापसी के साथ-साथ जीवन बीमा सुरक्षा प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• निश्चित अंतराल पर मनीबैक भुगतान।
• पॉलिसी अवधि के अंत में परिपक्वता लाभ।
• बीमा अवधि के दौरान मृत्यु होने पर नामांकित व्यक्ति को मृत्यु लाभ।​

6. कोटक क्लासिक एंडोवमेंट प्लान

यह एक पारंपरिक एंडोवमेंट योजना है जो जीवन बीमा सुरक्षा के साथ-साथ बचत का अवसर प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• पॉलिसी अवधि के अंत में परिपक्वता लाभ।
• अतिरिक्त सुरक्षा के लिए विभिन्न राइडर्स का विकल्प।​

7. कोटक स्मार्टलाइफ प्लान

यह योजना जीवन बीमा सुरक्षा के साथ-साथ बोनस विकल्प प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• 75 वर्ष की आयु तक सुरक्षा।
• बोनस विकल्प: नकद भुगतान या पेड-अप एडिशन।
• अतिरिक्त सुरक्षा के लिए राइडर्स।​

8. कोटक प्रीमियर इनकम प्लान

यह एक सीमित भुगतान भागीदारी योजना है जो प्रीमियम भुगतान अवधि के बाद गारंटीड वार्षिक आय प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• प्रीमियम भुगतान अवधि के बाद गारंटीड वार्षिक आय।
• पॉलिसी अवधि के अंत में संचित बोनस का भुगतान।
• जीवन बीमा सुरक्षा पूरी पॉलिसी अवधि के लिए।​

9. कोटक सम्पूर्ण बीमा माइक्रो-इंश्योरेंस प्लान

यह योजना निम्न आय वर्ग के लिए डिज़ाइन की गई है जो एकमुश्त प्रीमियम भुगतान के साथ जीवन बीमा सुरक्षा प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• एकमुश्त प्रीमियम: ₹200, ₹500 या ₹1,000।
• 5 वर्षों की निश्चित पॉलिसी अवधि।
• मृत्यु या परिपक्वता पर गारंटीड भुगतान।
• कोई चिकित्सा परीक्षण आवश्यक नहीं।​

10. कोटक सिंगल इन्वेस्ट प्लस

यह एक सिंगल प्रीमियम यूनिट लिंक्ड योजना है जो निवेश और जीवन बीमा सुरक्षा का संयोजन प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• एकमुश्त प्रीमियम भुगतान।
• विभिन्न फंड विकल्पों में निवेश की सुविधा।
• जीवन बीमा सुरक्षा पूरी पॉलिसी अवधि के लिए।​

11. कोटक सिंगल इन्वेस्ट एडवांटेज

यह योजना निवेशकों को उनकी जोखिम प्रोफ़ाइल के अनुसार निवेश रणनीतियाँ चुनने की सुविधा प्रदान करती है।​

मुख्य विशेषताएँ:

• तीन निवेश रणनीतियाँ: स्वयं-प्रबंधित, आयु-आधारित और सिस्टमेटिक स्विचिंग।
• विभिन्न फंड विकल्पों में निवेश की सुविधा।
• जीवन बीमा सुरक्षा पूरी पॉलिसी अवधि के लिए।​

12. कोटक प्लेटिनम प्लान

कोटक प्लेटिनम प्लान (Kotak Platinum Plan) एक यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान (ULIP) है, जो बीमा सुरक्षा के साथ-साथ निवेश के अवसर भी प्रदान करता है। यह योजना खासतौर पर उन लोगों के लिए बनाई गई है जो दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्य जैसे कि बच्चों की उच्च शिक्षा, रिटायरमेंट या धन संचय को ध्यान में रखते हुए निवेश करना चाहते हैं।

मुख्य विशेषताएं:

• जीवन बीमा कवर के साथ बाजार आधारित निवेश का लाभ
• निवेश के लिए विभिन्न फंड विकल्प उपलब्ध
• टॉप-अप प्रीमियम और पार्टियल विदड्रॉअल की सुविधा
• मैच्योरिटी पर फंड वैल्यू का भुगतान
• आयकर अधिनियम की धारा 80C और 10(10D) के अंतर्गत टैक्स छूट

13. POS बचत बीमा योजना (POS Bachat Bima Plan)

यह एक सरल और सुलभ जीवन बीमा योजना है जिसे केंद्र सरकार की बीमा सुलभता योजना के अंतर्गत विकसित किया गया है। यह सीमित आय वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है।

मुख्य विशेषताएँ:

• न्यूनतम दस्तावेज़ और बिना मेडिकल जांच के सुविधा।
• बीमित राशि की गारंटी के साथ सुरक्षा और बचत दोनों का लाभ।
• तय अवधि के बाद परिपक्वता पर निश्चित राशि प्राप्त होती है।
• पॉलिसी अवधि के दौरान मृत्यु होने पर नामांकित व्यक्ति को मृत्यु लाभ।

14. कोटक गारंटीड सेविंग्स प्लान (Kotak Guaranteed Savings Plan)

यह योजना निश्चित परिपक्वता लाभ और जीवन बीमा सुरक्षा का संयोजन प्रदान करती है।

मुख्य विशेषताएँ:

• प्रीमियम भुगतान अवधि के अंत में निश्चित परिपक्वता राशि।
• पूरा बीमा कवर पॉलिसी अवधि तक सक्रिय रहता है।
• परिवार की आर्थिक सुरक्षा सुनिश्चित करता है।

15. कोटक ऐस इन्वेस्टमेंट (Kotak Ace Investment)

यह एक यूनिट लिंक्ड योजना है जो लंबी अवधि में धन संचय और बीमा सुरक्षा दोनों प्रदान करती है।

मुख्य विशेषताएँ:

• उच्च रिटर्न की संभावना के साथ विविध फंड विकल्प।
• जीवन बीमा कवर और लचीले प्रीमियम भुगतान विकल्प।
• निवेशक अपनी जोखिम क्षमता के अनुसार फंड चुन सकते हैं।

16. कोटक ई-इन्वेस्ट (Kotak e-Invest)

यह एक डिजिटल रूप से खरीदी जाने वाली यूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस योजना है जो ऑनलाइन सुविधा के साथ आती है।

मुख्य विशेषताएँ:

• पूरी प्रक्रिया ऑनलाइन – डॉक्युमेंटेशन से लेकर पॉलिसी जारी होने तक।
• निवेश और जीवन बीमा सुरक्षा का मिश्रण।
• तीन योजना विकल्प: क्लासिक इन्वेस्ट, गोल्डन इन्वेस्ट, डाइनामिक इन्वेस्ट।

17. कोटक वेल्थ ऑप्टीमा प्लान (Kotak Wealth Optima Plan)

यह एक हाई नेट-वर्थ व्यक्तियों के लिए डिज़ाइन की गई यूनिट लिंक्ड योजना है, जो धन वृद्धि और जीवन बीमा दोनों प्रदान करती है।

मुख्य विशेषताएँ:

• निवेश का व्यापक विकल्प – स्वयं प्रबंधित या रणनीति आधारित।
• लचीलापन – प्रीमियम और आंशिक निकासी की सुविधा।
• उच्च बीमित राशि और विविध फंड में निवेश।

18. कोटक प्रीमियर लाइफ प्लान (Kotak Premier Life Plan)

यह एक भागीदारी पर आधारित जीवन बीमा योजना है, जो दीर्घकालीन सुरक्षा और बोनस लाभ प्रदान करती है।

मुख्य विशेषताएँ:

• पॉलिसीधारक की आयु के अनुसार कवरेज 99 वर्ष तक।
• जीवन भर के लिए बोनस लाभों का संचित होना।
• सीमित अवधि के लिए प्रीमियम भुगतान करके दीर्घकालीन सुरक्षा।

C. कोटक रिटायरमेंट, पेंशन और एन्युटी प्लान्स

कोटक द्वारा पेश किए गए रिटायरमेंट प्लान्स उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो रिटायरमेंट के बाद नियमित आय की तलाश में हैं। ये योजनाएं नौकरी के दौरान निवेश करने का मौका देती हैं और रिटायरमेंट के बाद नियमित मासिक या वार्षिक आय सुनिश्चित करती हैं।

प्रमुख पेंशन प्लान्स:

1. कोटक प्रीमियर पेंशन प्लान (Kotak Premier Pension Plan)

यह योजना सेवानिवृत्ति के बाद वित्तीय स्वतंत्रता सुनिश्चित करने के लिए डिज़ाइन की गई है। यह नियमित निवेश के माध्यम से सेवानिवृत्ति के बाद एक स्थिर आय स्रोत प्रदान करती है।

मुख्य विशेषताएँ:

• बढ़ता हुआ फंड: यह योजना निवेश पर बोनस (वर्षगांठ बोनस और अंतिम बोनस) के माध्यम से आपके सेवानिवृत्ति कोष को बढ़ाने में मदद करती है।
• लचीलापन: प्रीमियम भुगतान अवधि और नीति अवधि चुनने की सुविधा।
• सेवानिवृत्ति के बाद लाभ: पॉलिसी के परिपक्व होने पर एन्यूटी खरीदने का विकल्प।
• मृत्यु लाभ: अगर पॉलिसी अवधि के दौरान बीमित व्यक्ति की मृत्यु हो जाती है, तो नॉमिनी को मृत्यु लाभ प्रदान किया जाता है।

2. कोटक एश्योर्ड पेंशन प्लान (Kotak Assured Pension)

यह एक गैर-लिंक्ड और गैर-भागीदारी पेंशन योजना है जो परिपक्वता पर गारंटीड रिटर्न प्रदान करती है।

मुख्य विशेषताएँ:

• गारंटीड लाभ: सेवानिवृत्ति के समय निश्चित रिटर्न की गारंटी।
• कर लाभ: प्रीमियम और रिटर्न पर आयकर अधिनियम की धारा 80C और 10(10D) के तहत कर छूट।
• लचीलापन: प्रीमियम भुगतान अवधि और एन्यूटी आरंभ करने की उम्र में विकल्प।
• सुरक्षा: मृत्यु की स्थिति में नॉमिनी को गारंटीड मृत्यु लाभ।

3. कोटक लाइफटाइम इनकम प्लान (Kotak Lifetime Income Plan)

यह एन्यूटी योजना है जो पॉलिसीधारक को आजीवन नियमित आय देने के लिए बनाई गई है।

मुख्य विशेषताएँ:

• आजीवन आय: बीमित व्यक्ति को जीवनभर मासिक, तिमाही, अर्धवार्षिक या वार्षिक आय का विकल्प।
• विविध एन्यूटी विकल्प: जीवन भर की आय, संयुक्त जीवन एन्यूटी, गारंटीड अवधि सहित एन्यूटी आदि।
• टैक्स लाभ: आयकर अधिनियम के अंतर्गत प्रीमियम पर कर छूट।
• मृत्यु लाभ: कुछ विकल्पों में मृत्यु होने पर नॉमिनी को राशि लौटाई जाती है।

4. कोटक सरल पेंशन योजना (Kotak Saral Pension)

सरल पेंशन एक मानक एन्यूटी योजना है जो बीमा नियामक IRDAI के दिशा-निर्देशों के अनुसार निर्मित है और इसमें पारदर्शिता और समझने में सरलता को प्राथमिकता दी गई है।

मुख्य विशेषताएँ:

• सरल और पारदर्शी: सभी बीमाकर्ताओं द्वारा एक जैसे नियमों के साथ प्रस्तुत की गई योजना।
• आजीवन नियमित आय: बीमित व्यक्ति को जीवनभर नियमित एन्यूटी प्राप्त होती है।
• संयुक्त जीवन विकल्प: पति-पत्नी दोनों को सुरक्षा देने का विकल्प।
• मृत्यु लाभ: चयन किए गए विकल्प के अनुसार नामांकित व्यक्ति को मृत्यु लाभ।

D. कोटक हेल्थ इंश्योरेंस प्लान

स्वास्थ्य संबंधी आपात स्थितियों से निपटने के लिए कोटक हेल्थ प्लान्स आर्थिक सुरक्षा प्रदान करते हैं। इन योजनाओं के अंतर्गत पॉलिसीधारक को गंभीर बीमारियों या अस्पताल में भर्ती होने की स्थिति में आर्थिक सहायता मिलती है।

प्रमुख हेल्थ प्लान:

1. कोटक हेल्थ शील्ड (Kotak Health Shield)

Kotak Health Shield एक व्यापक स्वास्थ्य बीमा योजना है, जिसे गंभीर बीमारियों, आकस्मिक विकलांगता, और अन्य जीवन को प्रभावित करने वाली स्थितियों से आर्थिक सुरक्षा प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इस योजना का उद्देश्य न केवल उपचार की लागत को कवर करना है, बल्कि आपके और आपके परिवार की वित्तीय स्थिरता को भी सुनिश्चित करना है।

मुख्य विशेषताएँ:

i. गंभीर बीमारियों का कवर (Critical Illness Cover): यह योजना कैंसर, हार्ट अटैक, ब्रेन स्ट्रोक, किडनी फेलियर, और ऑर्गन ट्रांसप्लांट जैसी कई गंभीर बीमारियों को कवर करती है। बीमित व्यक्ति को बीमारी की पुष्टि के बाद एकमुश्त राशि दी जाती है, जिससे इलाज और पुनर्वास की लागत पूरी की जा सकती है।

ii. टोटल एंड परमानेंट डिसएबिलिटी कवर (Total & Permanent Disability Cover): यदि कोई दुर्घटना बीमित व्यक्ति को स्थायी रूप से विकलांग कर देती है, तो यह योजना एकमुश्त बीमा राशि प्रदान करती है, जिससे आगे की जिंदगी के खर्चों को मैनेज किया जा सके।

iii. टर्मिनल इलनेस कवर (Terminal Illness Cover): किसी घातक बीमारी के अंतिम चरण में पहुँचने पर भी यह योजना वित्तीय राहत देती है।

iv. फ्लेक्सिबल ऑप्शन्स (Flexible Options): आप अपनी ज़रूरत के अनुसार अलग-अलग कवर चुन सकते हैं जैसे केवल क्रिटिकल इलनेस कवर या विकलांगता कवर। कवर की रकम और पॉलिसी अवधि को भी अपनी पसंद से तय कर सकते हैं।

v. टैक्स लाभ (Tax Benefits): इस योजना के अंतर्गत भुगतान किए गए प्रीमियम पर आयकर अधिनियम की धारा 80D के अंतर्गत कर छूट प्राप्त होती है।

निष्कर्ष

कोटक लाइफ इंश्योरेंस ग्राहकों को उनकी जीवनशैली, लक्ष्यों और आर्थिक स्थिति के अनुसार अनुकूल योजनाएँ प्रदान करता है। चाहे आपकी प्राथमिकता केवल सुरक्षा हो, या आप बचत, निवेश, रिटायरमेंट या स्वास्थ्य से संबंधित समाधान की तलाश में हों, कोटक लाइफ इंश्योरेंस के पास आपके लिए एक उपयुक्त विकल्प उपलब्ध है।

अधिक जानकारी के लिए, आप www.kotaklife.com पर जा सकते हैं या निकटतम शाखा से संपर्क कर सकते हैं।